Asesores en servicios patrimoniales

Servicios Patrimoniales

Entendiendo al cliente desde dentro

Nuestros servicios patrimoniales y estratégicos.

 

El equipo de iCapital ha sido máximo responsable de gestión de activos de entidades financieras y hemos desarrollado labores estratégicas en el Sistema Financiero Español. Ahora aplica su experiencia y conocimiento en la búsqueda de soluciones para toda la realidad patrimonial de sus clientes desde la innovación a la máxima personalización.

Son servicios de muy alto valor añadido que denominamos servicios inteligentes o i-services.

Asesoramiento patrimonial realizado por responsables de gestión de activos de entidades financieras

Protocolos

Protocolos de Inversión: iCapital es pionero en el desarrollo de protocolos de inversión financiera y patrimonial para entidades religiosas, fundaciones y grupos empresariales.

  • Cuando el objetivo de un patrimonio trasciende a la propia rentabilidad es necesario definir los principios, estrategias, procesos, valoraciones, sistemas de control y finalmente inversiones financieras que deben realizarse.
  • Es un documento aceptado por aquellos a quién compete y que sirve de guía, más allá de las decisiones personales y, de manera escrupulosamente objetiva, a la hora de tomar decisiones de inversión.
  • Nos ayuda a aprender de los errores y aciertos, a transmitir información a los futuros responsables, a mantener firmes los criterios.
  • Es una herramienta que pretende limitar, en parámetros técnicos, las condiciones que deben considerarse como suficientemente prudentes y ayudarnos a tomar decisiones de inversión financiera, para que cada parte tenga sentido dentro del todo.

Financiación

Adecuación de la estructura de financiación: hay grupos empresariales que necesitan reestructurar su pasivo. En algunos casos puede bastar con una optimización, en otros tendremos que plantearnos soluciones en las que debemos negociar con los acreedores financieros.
En el equipo de iCapital contamos con especialistas en riesgos bancarios que saben encontrar las soluciones a esta situación.


Herramientas

Diseño de herramientas de seguimiento y control: cuanto más complejo y amplio es un patrimonio, más difícil es realizar un seguimiento adecuado de él. 
La complejidad de los productos financieros, en especial las estructuras con derivados, debe hacerse desde un enfoque de entendimiento de los riesgos y de la evolución, ya que el precio por sí solo no sirve para tomar decisiones.
Desarrollamos herramientas de seguimiento que nos permiten garantizar el asesoramiento personalizado.


Wisdom

Wisdom es una solución de gestión estratégica global de un patrimonio para una congregación religiosa multinacional con responsables y asesores en diversos países, y con multicustodia. Integra un comité de inversión, un comité de selección de productos, un modelo de toma de decisiones, un modelo de seguimiento y control y un modelo de comunicación encriptado de alta seguridad.


Filtrado ético

Servicio de filtrado ético: a lo largo de los años muchos inversores han entendido que no debe separarse la inversión financiera del respeto a ciertos valores. Rápidamente fueron surgiendo productos para hacer frente a la demanda de "inversión ética" con diferentes aproximaciones:

  • Inversión solidaria: reparto de beneficios entre la propiedad y un proyecto solidario.
  • Inversión ética: excluye del universo de inversión actividades financieras "no-éticas".
  • Inversión sostenible: ISR. Incluye únicamente en el universo de inversión aquellas empresas etiquetadas como "socialmente responsables" en base a su acción voluntaria en el ámbito social, económico y medio ambiental.

Hace tiempo que entendimos que estos productos financieros no cumplían con las exigencias que buscábamos para nuestros clientes. Son realmente fruto del marketing de las instituciones financieras. Por eso, desarrollamos nuestra propia solución, no como producto sino como servicio.
El planteamiento de la inversión ética para un cliente que, como Católico busque sentirse confortable con el destino de sus inversiones financieras tiene, desde nuestro punto de vista, que centrarse en eliminar de su universo inversor, desde un enfoque razonable, aquellas empresas que vulneren los principios de la moral.

Bajo el principio de "zapatero a tus zapatos", hemos desarrollado relaciones estratégicas con entidades que nos permitan ofrecer servicios patrimoniales más amplios a nuestros clientes

Optimización de activos inmobiliarios: muchos de nuestros clientes cuentan con patrimonios inmobiliarios de diferente tipología. Buscamos soluciones de gestión para optimizar ese patrimonio. Se propone un programa de actuación, desarrollado por URBAN NETWORKS, que pone a disposición de los clientes un proceso de I+D Inmobiliario que les permite poner en valor sus activos inmobiliarios.

Se trata de una herramienta que permite organizar y gestionar de forma profesional y más eficiente una cartera de activos inmobiliarios que en ocasiones puede ser heterogénea y requerir enfoques diversos.

El programa es una metodología que ofrece la posibilidad de actuar con diferentes niveles de profundidad.

En una primera fase se analiza la situación de los activos inmobiliarios. Esta etapa permite la realización de un inventario actualizado de los activos, caracterizándolos con un conocimiento exhaustivo de su situación administrativa, técnica y de mercado.

En una posible segunda fase, se plantea la realización de una estrategia de activación de los mismos. Partiendo de la base ofrecida por las posibilidades reales de los activos y, en función de los objetivos determinados por el cliente, se traza una estrategia de activación que puede comenzar por la conceptualización de su puesta en valor y finalizar con el proceso de desarrollo de negocio.

Esa metodología patrimonial es aplicable a una gran variedad de activos, que pueden formar un inventario actualizado sobre las propiedades inmobiliarias del cliente.

Asesoramiento Fiscal: en coordinación con Broseta.

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